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建信安心回报债券:更新招募说明书摘要(2016年第1号)

作者: u8基金网   2016-6-29   
          证券投资基金
  招募说明书(更新)摘要
           2016 年 第 1 号




基金管理人:建信基金管理有限责任公司
基金托管人:中国工商银行股份有限公司


            二零一六年六月
建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


【重要提示】

     本基金经中国证券监督管理委员会2013年3月18日证监许可[2013]256
号文核准募集。本基金的基金合同于2013年5月14日正式生效。
     基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本摘要根据
基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准,但中国证监会对
本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或
保证,也不表明投资于本基金没有风险。
     基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
     本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波
动,投资人在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,并承担基金
投资中出现的各类风险,包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证
券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由
于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管
理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定风险等。本基金是债券
型基金,风险低于股票型基金、混合型基金,高于货币市场基金,属于较
低风险、较低收益的品种。投资人在进行投资决策前,请仔细阅读本基金
的《招募说明书》及《基金合同》,了解基金的风险收益特征,并根据自身
的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和自身的
风险承受能力相适应。
     基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的
业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金合同是约定基金当事人之间权
利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基
金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明
其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及
其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的
权利和义务,应详细查阅基金合同。
     本招募说明书所载内容截止日为2016年5月13日,有关财务数据和净值
表现截止日为2016年3月31日(财务数据未经审计)。本招募说明书已经基


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建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


金托管人复核。




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建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要




                                  一、基金管理人

     一、基金管理人概况
     名称:建信基金管理有限责任公司
     住所:北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
     办公地址:北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
     设立日期:2005年9月19日
     法定代表人:许会斌
     联系人:郭雅莉
     电话:010-66228888
     注册资本:人民币2亿元

     建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158 号文
批准设立。公司的股权结构如下:
                              股东名称                         股权比例

               中国建设银行股份有限公司                          65%

               美国信安金融服务公司                              25%

               中国华电集团资本控股有限公司                      10%

     本基金管理人公司治理结构完善,经营运作规范,能够切实维护基金
投资人的利益。股东会为公司权力机构,由全体股东组成,决定公司的经
营方针以及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过
股东会依法行使权利,不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和
基金资产的投资运作。
     董事会为公司的决策机构,对股东会负责,并向股东会汇报。公司董
事会由 9 名董事组成,其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定,董事
会行使《公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定
权和对总裁等经营管理人员的监督和奖惩权。
     公司设监事会,由 6 名监事组成,其中包括 3 名职工代表监事。监事
会向股东会负责,主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员


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建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


尽职情况。

     二、主要人员情况
     1、董事会成员
      许会斌先生,董事长。2015 年 3 月起任建信基金管理有限责任公司董
事长。自 2011 年 3 月至 2015 年 3 月任中国建设银行批发业务总监;自 2006
年 5 月至 2011 年 3 月任中国建设银行河南省分行行长;自 1994 年 5 月至
2006 年 5 月历任中国建设银行筹资储备部副主任,零售业务部副总经理,
个人银行部副总经理,营业部主要负责人、总经理,个人银行业务部总经
理,个人银行业务委员会副主任,个人金融部总经理。许先生是高级经济
师,并是国务院特殊津贴获得者,曾荣获中国建设银行突出贡献奖、河南
省五一劳动奖章等奖项。1983 年辽宁财经学院基建财务与信用专业大学本
科毕业。
      孙志晨先生,董事。现任建信基金管理有限责任公司总裁,兼建信资
本管理公司董事长。1985 年获东北财经大学经济学学士学位,2006 年获得
长江商学院 EMBA。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长,中国建
设银行总行筹资部、零售业务部证券处处长,中国建设银行总行个人银行
业务部副总经理。
     曹伟先生,董事,现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。1990
年获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄证券
部副总经理、北京分行安华支行副行长、北京分行西四支行副行长、北京
分行朝阳支行行长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人存款
与投资部总经理助理。
      张维义先生,董事,现任信安国际北亚副总裁。1990 年毕业于伦敦政
治经济学院,获经济学学士学位,2012 年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA
工商管理学硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长,新加坡电信国际有
限公司业务发展总监,信诚基金公司首席运营官和代总经理,英国保诚集
团(马来西亚)资产管理公司首席执行官,宏利金融全球副总裁,宏利资
产管理公司(台湾)首席执行官和执行董事。
      袁时奋先生,董事,现任信安国际有限公司大中华区首席营运官。1981


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建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


年毕业于美国阿而比学院。历任香港汇丰银行投资银行部副经理,加拿大
丰业银行资本市场部高级经理,香港铁路公司库务部助理司库,香港置地
集团库务部司库,香港赛马会副集团司库,信安国际有限公司大中华区首
席营运官。
      殷红军先生,董事,现任中国华电融资租赁有限公司董事长兼总经理。
1998 年毕业于首都经济贸易大学数量经济学专业,获硕士学位。历任中国
电力财务有限公司债券基金部项目经理、华电集团财务有限公司投资咨询
部副经理(主持工作)、中国华电集团公司改制重组办公室副处长、体制改
革处处长、政策与法律事务部政策研究处处长、中国华电集团资本控股有
限公司副总经理。
      李全先生,独立董事,现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。
1985 年毕业于中国人民大学财政金融学院,1988 年毕业于中国人民银行研
究生部。历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、正大国际
财务有限公司总经理助理/资金部总经理,博时基金管理有限公司副总经
理,新华资产管理股份有限公司总经理。
      王建国先生,独立董事,曾任大新人寿保险有限公司首席行政员,中
银保诚退休金信托管理有限公司董事,英国保诚保险有限公司首席行政员,
美国国际保险集团亚太区资深副总裁,美国友邦保险(加拿大)有限公司
总裁兼首席行政员等。1989 年获 Pacific Southern University 工商管理
硕士学位。
      伏军先生,独立董事,法学博士,现任对外经济贸易大学法学院教授,
兼任中国法学会国际经济法学研究会常务理事、副秘书长、中国国际金融
法专业委员会副主任。
     2、监事会成员
     王雪玲女士,监事会主席。毕业于清华大学经济管理学院高级工商管
理人员工商管理专业,高级经济师。历任中国建设银行山东省分行计划处
职员;中国建设银行新疆区分行计划处、信贷处、风险处和人力部等副处
长、处长、行长助理、副行长;中国建设银行总行机构业务部副总经理。
2015 年 10 月起任公司监事会主席。
     方蓉敏女士,监事,现任信安国际(亚洲)有限公司亚洲区首席律师。

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建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


曾任英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保
险副总裁等职务。1990 年获新加坡国立大学法学学士学位,拥有新加坡、
英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。
     李亦军女士,监事,高级会计师,现任中国华电集团资本控股有限责
任公司机构与风险管理部经理。1992 年获北京工业大学工业会计专业学士,
2009 年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司,中进会计
师事务所,中瑞华恒信会计师事务所,中国华电集团财务有限公司计划财
务部经理助理、副经理,中国华电集团资本控股(华电财务公司)计划财
务部经理,中国华电集团财务有限公司财务部经理,中国华电集团资本控
股有限公司企业融资部经理。
     吴灵玲女士,职工监事,现任建信基金管理有限责任公司人力资源管
理部总经理。1996 年毕业于中国人民大学经济信息管理系,获得学士学位;
2001 年毕业于北京师范大学经济系,获得管理学硕士学位。历任中国建设
银行总行人力资源部主任科员,高级经理助理,建信基金管理公司人力资
源管理部总监助理,副总监,总监。
     安晔先生,职工监事,现任建信基金管理有限责任公司信息技术部总
经理。1995 年毕业于北京工业大学计算机应用专业,获得学士学位。曾任
中国建设银行北京分行科技部科员、中国建设银行信息技术管理部主任科
员、项目经理。2005 年 9 月加入建信基金管理公司,历任基金运营部总监
助理、副总监;信息技术部副总监、总监。
     刘颖女士,职工监事,现任建信基金管理有限责任公司监察稽核部副
总经理,英国特许公认会计师公会(ACCA)资深会员。1997 年毕业于中国
人民大学会计系,获学士学位;2010 年毕业于香港中文大学,获工商管理硕士
学位。曾任毕马威华振会计师事务所高级审计师、华夏基金管理有限公司
基金运营部高级经理。2006 年 12 月至今任职于建信基金管理有限责任公司
监察稽核部。
     3、公司高管人员
     孙志晨先生,总裁(简历请参见董事会成员)。
     张威威先生,副总裁。1997 年毕业于大连理工大学,获学士学位;2003
年毕业于大连理工大学,获硕士学位。曾任中国建设银行辽宁省分行筹资

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建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


处科员、主任科员;中国建设银行总行个人银行业务部主任科员、高级副
经理;2005 年 9 月加入建信基金管理公司,历任市场营销部副总监(主持
工作)、总监、公司首席市场官等职务。2015 年 8 月 6 日起任建信基金管理
副总裁。
     曲寅军先生,副总裁。1996 年毕业于中国人民大学,获学士学位;1999
年毕业于中国人民大学,获硕士学位。曾任中国建设银行总行审计部科员、
副主任科员;团委主任科员;重组改制办公室高级副经理;行长办公室高
级副经理。2005 年 9 月起就职于建信基金管理公司,历任董事会秘书兼综
合管理部总监、投资管理部副总监、专户投资部总监和公司首席战略官。
2013 年 8 月至今,任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、
总经理,并于 2015 年 8 月 6 日起任建信基金管理公司副总裁。
     4、督察长
     吴曙明先生,督察长。1992 年毕业于中南工业大学管理系,获学士学
位;1999 年毕业于财政部财政科学研究所,获经济学硕士学位。1992 年 7
月至 1996 年 8 月在湖南省物资贸易总公司工作;1999 年 7 月加入中国建设
银行总行,先后在营业部、金融机构部、机构业务部从事信贷业务和证券
业务,曾任科员、副主任科员、主任科员、机构业务部高级副经理等职。
2006 年 3 月加入建信基金管理公司,担任董事会秘书兼综合管理部总监。
2015 年 8 月 6 日起任建信基金管理公司督察长。
     5、本基金基金经理
     朱建华先生,硕士。曾任中诚信国际信用评级有限责任公司债券评级
项目组长、中诚信证券评估有限公司公司评级部总经理助理;2008 年 8 月
起任国泰基金管理有限公司高级债券研究员;2011 年 6 月加入建信基金管
理有限责任公司,历任高级研究员、基金经理助理;2012 年 8 月 28 日至
2015 年 8 月 11 日任建信双周安心理财债券型证券投资基金基金经理;2012
年 11 月 15 日至 2014 年 3 月 6 日任建信纯债债券型证券投资基金基金经理;
2012 年 12 月 20 日至 2014 年 3 月 27 日任建信月盈安心理财债券型证券投
资基金基金经理;2013 年 5 月 14 日起任建信安心回报定期开放债券基金的
基金经理;2013 年 12 月 10 日起任建信稳定添利债券基金的基金经理;2016
年 3 月 14 日起任建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理;

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建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


2016 年 4 月 28 日起任建信安心保本六号混合型证券投资基金基金经理;
2016 年 6 月 1 日起任建信转债增强债券型证券投资基金基金经理。
     6、投资决策委员会成员
     孙志晨先生,总裁。
     梁洪昀先生,金融工程及指数投资部总经理。
     钟敬棣先生,固定收益投资部首席固定收益投资官。
     李菁,固定收益投资部总经理
     姚锦女士,权益投资部副总经理兼研究部首席策略分析师。
     顾中汉先生,权益投资部总经理。
     许杰先生,权益投资部副总经理。
     7、上述人员之间均不存在近亲属关系。



                                  二、基金托管人

      (一)基金托管人基本情况

     名称:中国工商银行股份有限公司

     注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号

     成立时间:1984 年 1 月 1 日

     法定代表人:易会满

     注册资本:人民币 35,640,625.71 万元

     联系电话:010-66105799

     联系人:洪渊

      (二)主要人员情况

     截至 2016 年 3 月末,中国工商银行资产托管部共有员工 198 人,平均
年龄 30 岁,95%以上员工拥有大学本科以上学历,高管人员均拥有研究生
以上学历或高级技术职称。




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建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


       (三)基金托管业务经营情况

     作为中国大陆托管服务的先行者,中国工商银行自 1998 年在国内首家
提供托管服务以来,秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨,依靠严密科学
的风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的
服务团队,严格履行资产托管人职责,为境内外广大投资者、金融资产管
理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务,展现优异的市场形
象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括
证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、企业年金基金、QFII
资产、QDII 资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司
定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管
理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类齐全的托管产品体系,同时在国内
率先开展绩效评估、风险管理等增值服务,可以为各类客户提供个性化的
托管服务。截至 2016 年 3 月,中国工商银行共托管证券投资基金 555 只。
自 2003 年以来,本行连续十一年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管
人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》
等境内外权威财经媒体评选的 49 项最佳托管银行大奖;是获得奖项最多的
国内托管银行,优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好
评。



                             三、相关服务机构

     (一)基金份额发售机构
       1、直销机构
     本基金直销机构为本公司直销柜台以及网上交易平台。
     (1)直销柜台
     名称:建信基金管理有限责任公司
     住所:北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
     办公地址:北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
     法定代表人:许会斌


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     联系人:郭雅莉
     电话:010-66228800
     (2)网上交易平台
     投资者可以通过本公司网上交易平台办理基金的认购、申购、赎回、
定期投资等业务,具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。
本公司网址:www.ccbfund.cn。
     2、代销机构
     (1)中国建设银行股份有限公司
     住所:北京市西城区金融大街 25 号
     办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼(长安兴融中心)
     法定代表人:王洪章
     客服电话:95533
     网址:www.ccb.com
     (2)中国工商银行股份有限公司
     注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号
     法定代表人:易会满
     电话:010-66106912
     传真:010-66107914
     联系人:王均山
     客户服务电话:95588
     网址:www.icbc.com.cn
     (3)中国农业银行股份有限公司
     注册地址:北京市东城区建国门内大街 69 号
     办公地址:北京市东城区建国门内大街 69 号
     法定代表人:刘士余
     客户服务电话:95599
     公司网址:www.abchina.com
     (4)交通银行股份有限公司
     办公地址:上海市浦东新区银城中路 188 号
     法定代表人:牛锡明

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     客服电话:95559
     网址:www.95559.com.cn
     (5)中国民生银行股份有限公司
     注册地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号
     法定代表人:洪崎
     传真:010-83914283
     客户服务电话:95568
     公司网站:www.cmbc.com.cn
     (6)深圳众禄金融控股股份有限公司
     注册地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单

     法定代表人:薛峰
     客户服务电话: 4006788887
     网址:www.zlfund.cn,www.jjmmw.com
     (7)杭州数米基金销售有限公司
     注册地址:浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
     法定代表人:陈柏青
     客户服务电话: 4000766123
     网址:www.fund123.cn
     (8)上海好买基金销售有限公司
     注册地址:上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
     法定代表人:杨文斌
     客户服务电话: 400-700-9665
     网址:www.ehowbuy.com
     (9)上海天天基金销售有限公司
     注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
     法定代表人:其实
     客户服务电话: 4001818188
     网址:www.1234567.com.cn
     (10)和讯信息科技有限公司

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     注册地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
     法定代表人:王莉
     客户服务电话: 4009200022
      (11)浙江同花顺基金销售有限公司
      注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
      法定代表人:凌顺平
      客户服务电话:400-877-3772
      网址:www.5ifund.com
      (12)北京晟视天下投资管理有限公司
       注册地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
       法定代表人:蒋煜
       客户服务电话:4008188866
       网址:www.shengshiview.com
       (13)北京恒天明泽基金销售有限公司
       注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
       法定代表人:梁越
       客户服务电话:4007868868
       网址:www.chtfund.com
      (14)上海汇付金融服务有限公司
          注册地址:上海市黄浦区西藏中路336号1807-5室
          法定代表人:张皛
          客户服务电话:400-820-2819
           网址:www.chinapnr.com
      (15)北京微动利投资管理有限公司
           注册地址:北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341
           法定代表人: 梁洪军
           客户服务电话:400-819-6665
           网址: www.buyforyou.com.cn
      (16)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司
           注册地址:上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

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           法定代表人:汪静波
           客户服务电话:400-821-5399
           网址:www.noah-fund.com/
      (17)上海陆金所资产管理有限公司
          注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
          法定代表人:郭坚

           客户服务电话:400-821-9031

           网址: www.lufunds.com /
      (18)北京乐融多源投资咨询有限公司
          注册地址:北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603
          法定代表人:董浩
          客户服务电话:400-068-1176
          网址: www.jimufund.com/
      (19)深圳富济财富管理有限公司
          注册地址:深圳市前海深港合作区前湾路1号A栋201室
          法定代表人:齐小贺
          客户服务电话:0755-83999913
          网址: www.jinqianwo.cn/
      (20)珠海盈米财富管理有限公司
          注册地址:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
          法定代表人:肖雯
          客户服务热线:020-89629066
          网址:http://www.yingmi.cn/
     (21)国泰君安证券股份有限公司
     注册地址:上海市浦东新区商城路 618 号
     办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
     法定代表人:万建华
     客服电话:400-8888-666
     网址:www.gtja.com


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     (22)中信证券股份有限公司
     地址:北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
     法定代表人:张佑君
     客服电话:95558
     网址:www.citics.com
     (23)光大证券股份有限公司
     住所:上海市静安区新闸路 1508 号
     法定代表人:薛峰
     客服电话:10108998
     网址:www.ebscn.com
     (24)招商证券股份有限公司
     注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层
     法定代表人:宫少林
     客户服务热线:95565、4008888111
     网址:www.newone.com.cn
     (25)长城证券有限责任公司
     住所:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层
     法定代表人:黄耀华
     客服电话:0755-82288968
     网址:www.cc168.com.cn
     (26)海通证券股份有限公司
     住所:上海市淮海中路 98 号
     法定代表人:王开国
     客户服务电话:400-8888-001,(021)962503
     网址:www.htsec.com
     (27)长江证券股份有限公司
     住所:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
     法定代表人:胡运钊
     客户服务电话:4008-888-999
     公司网址:www.95579.com

                                          14
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     (28)中信建投证券股份有限公司
     住所:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
     办公地址:北京市朝阳门内大街 188 号
     法定代表人:王常青
     客户服务电话:400-8888-108
     公司网址:www.csc108.com
     (29)中泰证券有限公司
     注册地址:山东省济南市经七路 86 号
     法定代表人:李玮
     客户服务热线:95538
     网址: www.qlzq.com.cn
     (30)东北证券股份有限公司
     注册地址:长春市自由大路 1138 号
     法定代表人:矫正中
     客户服务电话:0431-96688、0431-85096733
     网址:www.nesc.cn
     (31)渤海证券股份有限公司
     注册地址:天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
     法定代表人:王春峰
     客户服务电话: 4006515988
     网址:www.bhzq.com
     (32)广发证券股份有限公司
     住所:广州市天河北路 183 号大都会广场 43 楼
     法定代表人:孙树明
     客户服务电话:020-95575
     网址:www.gf.com.cn
     (33)信达证券股份有限公司
     注册地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心
     法定代表人:张志刚
     客服热线:400-800-8899

                                          15
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       网址:www.cindasc.com
       (34)兴业证券股份有限公司
       注册地址:福州市湖东路 268
       法定代表人:兰荣
       客户服务电话: 4008888123
       网址:www.xyzq.com.cn
       (35)平安证券有限责任公司
       注册地址:深圳市金田路大中华国际交易广场 8 楼
       法定代表人:杨宇翔
       客服热线:4008866338
       网址:stock.pingan.com
       (36)中国中投证券有限责任公司
       注册地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第
18 层-21 层及第 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
       办公地址:深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18
层至 21 层
       法定代表人:龙增来
       开放式基金咨询电话:4006008008
       网址: www.china-invs.cn
       (37)安信证券股份有限公司
       注册地址:深圳市福田区金田路 2222 号安联大厦 34 层、28 层 A02
单元
       办公地址:深圳市福田区益田路 6009 号新世界商务中心 20 层
       法定代表人:牛冠兴
       客户服务电话:0755-82825555
       网址:www.axzq.com.cn
       (38)国元证券股份有限公司
       注册地址:合肥市寿春路 179 号
       法定代表人:蔡咏
       客户服务热线:400-8888-777

                                          16
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     网址:www.gyzq.com.cn
     (39)中国银河证券股份有限公司
     住所:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
     法定代表人:陈有安
     客户服务电话:4008-888-8888
     网址:www.chinastock.com.cn
     (40)中信证券(山东)有限责任公司
     注册地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20

     法定代表人:杨宝林
     客服电话:0532-95548
     网址:www.citicssd.com
     (41)申万宏源西部证券有限公司
     注册地址:新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路
358 号大成国家大厦 20 楼 2005 室
     法定代表人:李季
     客服电话:4008-000-562
     网址:www.hysec.com
     (42)上海证券有限责任公司
     注册地址:上海市西藏中路 336 号
     法定代表人:郁忠民
     客服电话:021-962518
     网址:www.962518.com
     (43)财富证券股份有限公司
     注册地址:长沙市芙蓉中路 2 段 80 号顺天国际财富中心 26 层
     法定代表人:周晖
     客户服务电话:0731-4403340
     网址:www.cfzq.com
     (44)申万宏源证券有限公司
     办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

                                          17
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     法定代表人:李梅
     客服电话:95523 或 4008895523
     网址:www.sywg.com
     (45)浙商证券股份有限公司
     办公地址:杭州杭大路 1 号黄龙世纪广场 A6/7
     法定代表人:吴承根
     客服电话:0571-967777
     网址:http://www.stocke.com.cn
     (46)天源证券经纪有限公司
     注册地址:深圳市福田区民田路新华保险大厦 18 楼
     法定代表人:林小明
     客服电话:0755-33331188
     网址:www.tyzq.com.cn
     (47)广州证券有限责任公司
     注册地址:广州市珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19、20 层
     法定代表人:邱三发
     客服电话:020-88836999
     网址:www.gzs.com.cn
     (48)国海证券股份有限公司
     注册地址:广西壮族自治区桂林市辅星路 13 号
     法定代表人: 张雅锋
     客服电话:95563
     网址:http://www.ghzq.com.cn
     (49)国信证券股份有限公司
     住所:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦
     办公地址:深圳市罗湖区红岭中路 1010 号国际信托大厦
     法定代表人:何如
     客户服务电话:95536
     网址:www.guosen.com.cn
     (50)北京晟视天下投资管理有限公司

                                          18
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     注册地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
     法定代表人:蒋煜
     客户服务电话:4008188866
     网址:www.shengshiview.com
     (51)北京恒天明泽基金销售有限公司
     注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
     法定代表人:梁越
     客户服务电话:4007868868
     网址:www.chtfund.com
     基金管理人可以根据相关法律法规要求,选择其他符合要求的机构代
理销售本基金,并及网址:www.chtfund.com基金管理人可以根据相关法律
法规要求,选择其他符合要求的机构代理销售本基金,并及时公告。

     (二)登记机构
     名称:建信基金管理有限责任公司
     住所:北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
     法定代表人:许会斌
     联系人:郑文广
     电话:010-66228888

     (三)出具法律意见书的律师事务所
     名称:北京德恒律师事务所
     住所:北京市西城区金融大街19号富凯大厦B座12层
     负责人:王丽
     联系人:徐建军
     电话:010-66575888
     传真:010-65232181
     经办律师:徐建军、刘焕志

     (四)审计基金资产的会计师事务所
     名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

     住所:上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼

                                          19
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     办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
     法定代表人:杨绍信
     联系人:陈熹

     联系电话:021-23238888

     传真:021-23238800

     经办注册会计师:薛竞、陈熹




                               四、基金的名称

       建信安心回报定期开放债券型证券投资基金




                               五、基金的类型

       债券型证券投资基金。



                           六、基金的投资目标

       在严格控制风险并保持良好流动性的基础上,通过积极主动的组合管
理,力争获得高于业绩比较基准的投资收益,实现基金资产的长期稳健增
值。




                           七、基金的投资方向

     本基金的投资范围为具有良好流动性的固定收益类金融工具,包括国
债、央行票据、金融债、企业债、公司债、短期融资券、中期票据、分离
交易可转债、次级债、地方政府债、政府机构债、债券回购、资产支持证
券、银行存款等,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收
益类金融工具。


                                          20
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     如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履
行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

     基金的投资组合比例为:本基金投资于债券类资产的比例不低于基金
资产的 80%(开放期开始前三个月至开放期结束后三个月内不受此比例限
制)。开放期内,本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基
金资产净值的 5%。本基金不直接在二级市场买入股票、权证等权益类资产,
也不参与一级市场新股申购和新股增发;同时本基金亦不参与可转债投资
(分离交易可转债除外)。




                           八、基金的投资策略

     (一)投资策略
     本基金采取自上而下的方法确定投资组合久期,结合自下而上的个券
选择方法构建债券投资组合。
     1、资产配置策略
     本基金通过对宏观经济形势、经济周期所处阶段、利率变化趋势和信
用利差变化趋势的重点分析,比较未来一定时间内不同债券品种和债券市
场的相对预期收益率,在基金规定的投资比例范围内对不同久期、不同信
用特征的券种及债券与现金之间进行动态调整。
     2、债券投资组合策略
     本基金在综合分析宏观经济、货币政策等因素的基础上,采用久期管
理、期限管理、类属管理和风险管理相结合的投资策略。具体来说,在债
券组合的构造和调整上,本基金综合运用久期管理、期限配置策略、套利
策略等组合管理手段进行日常管理。
     (1)久期管理
     本基金建立了债券分析框架和量化模型,预测利率变化趋势,确定投
资组合的目标平均久期,实现久期管理。
     本基金将债券市场视为金融市场整体的一个有机部分,通过“自上而
下”对宏观经济形势、财政与货币政策以及债券市场资金供求等因素的分


                                          21
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析,主动判断利率和收益率曲线可能移动的方向和方式,并据此确定固定
收益资产组合的平均久期。当预测利率和收益率水平上升时,建立较短平
均久期或缩短现有固定收益资产组合的平均久期;当预测利率和收益率水
平下降时,建立较长平均久期或增加现有固定收益资产组合的平均久期。
     本基金建立的分析框架包括宏观经济指标和货币金融指标,分析金融
市场中各种关联因素的变化,从而判断债券市场趋势。宏观经济指标包括:
GDP、CPI/PPI、固定资产投资、进出口贸易;货币金融指标包括:货币供
应量 M1/2、新增贷款、新增存款、超额准备金率。宏观经济指标和货币金
融指标将决定央行货币政策,央行货币政策通过调整利率、存款准备金率、
公开市场操作、窗口指导等方式,引导市场利率变动;同时,央行货币政
策对金融机构的资金流也将带来明显影响,从而引起债券需求变动。本基
金在对市场利率变动和债券需求变动进行充分分析的基础上,选择建立和
调整最优久期固定收益资产组合。
     (2)期限配置策略
     本基金资产组合中的长、中、短期债券主要根据收益率曲线形状的变
化进行合理配置。本基金在确定固定收益资产组合平均久期的基础上,将
结合收益率曲线变化的预测,适时采用跟踪收益率曲线的骑乘策略或者基
于收益率曲线变化的子弹、杠铃及梯形策略构造组合,并进行动态调整。
     (3)套利策略
     在市场低效或无效状况下,本基金将根据市场实际情况,积极运用各
类套利方法对固定收益资产投资组合进行管理与调整,捕捉交易机会,以
获取超额收益。
     a、回购套利
     本基金将适时运用多种回购交易套利策略以增强静态组合的收益率,
比如运用回购与现券的套利、不同回购期限之间的套利进行相对低风险套
利操作等,从而获得杠杆放大收益。
     b、跨市场套利
     跨市场套利是指利用同一只债券类投资工具在不同市场(主要是银行
间市场与交易所市场)的交易价格差进行套利,从而提高固定收益资产组
合的投资收益。

                                          22
建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


     3、个券选择策略
     在个券选择上,本基金将综合运用利率预期、收益率曲线估值、信用
风险分析、流动性分析等方法来评估个券的投资价值。具有以下一项或多
项特征的债券,将是本基金重点关注的对象:
     (1)利率预期策略下符合久期设定范围的债券;
     (2)具有较高信用等级、较好流动性的债券;
     (3)资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有较大改善的企业发行
的债券;
     (4)在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下,运用收益率曲
线模型或其他相关估值模型进行估值后,市场交易价格被低估的债券。
     4、分离交易可转债投资策略
     本基金投资分离交易可转债主要是通过网下申购和网上申购的方式。
在分离交易可转债的认股权证可上市交易后的 10 个交易日内全部卖出,分
离后的公司债券作为普通的企业债券进行投资。
     5、资产支持证券投资策略
     本基金将在严格控制组合投资风险的前提下投资于资产支持证券。本
基金综合考虑市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量等因素,主要
从资产池信用状况、违约相关性、历史违约记录和损失比例、证券的信用
增强方式、利差补偿程度等方面对资产支持证券各个分支的风险与收益状
况进行评估,在严格控制风险的情况下,确定资产合理配置比例,在保证
资产安全性的前提条件下,以期获得长期稳定收益。
     (二)投资决策体制和流程
     1、投资决策体制

     本基金管理人建立了包括投资决策委员会、投资管理部、研究部、交
易部等部门的完整投资管理体系。
     投资决策委员会是负责基金资产运作的最高决策机构,根据基金合同、
法律法规以及公司有关规章制度,确定公司所管理基金的投资决策程序、
权限设置和投资原则;确定基金的总体投资方案;负责基金资产的风险控
制,审批重大投资事项;监督并考核基金经理。投资管理部及基金经理根
据投资决策委员会的决策,构建投资组合、并负责组织实施、跟踪和调整,

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以实现基金的投资目标。研究部提供相关的投资策略建议和证券选择建议。
交易部根据基金经理的交易指令,进行基金资产的日常交易,对交易情况
及时反馈。
     2、投资流程

     本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理体制,具体的投
资管理流程包括四个步骤。
     (1)研究分析
     基金管理人的研究和投资部门广泛地参考和利用外部的研究成果,了
解国家宏观货币和财政政策,对资金利率走势及债券发行人的信用风险进
行监测,并建立相关研究模型。基金管理人的研究部门撰写宏观策略报告、
利率监测报告、债券发行人资信研究报告以及拟投资上市公司投资价值分
析报告等,作为投资决策的重要依据。
     基金管理人的研究和投资部门定期或不定期举行投资研究联席会议,
讨论宏观经济环境、利率走势、债券发行人信用级别变化以及拟投资上市
公司情况等相关问题,作为投资决策的依据。
     (2)投资决策

     投资决策委员会根据基金合同、相关法律法规以及公司有关规章制度
确定基金的投资原则以及基金的资产配置比例范围,审批总体投资方案以
及重大投资事项。

     基金经理根据投资决策委员会确定的投资对象、投资结构、持仓比例
范围等总体投资方案,并结合研究人员提供的投资建议、自己的研究与分
析判断、以及基金申购赎回情况和市场整体情况,构建并优化投资组合。
对于超出权限范围的投资,按照公司权限审批流程,提交主管投资领导或
投资决策委员会审议。

     (3)交易执行
     交易部接受基金经理下达的交易指令。交易部接到指令后,首先应对
指令予以审核,然后再具体执行。基金经理下达的交易指令不明确、不规
范或者不合规的,交易部可以暂不执行指令,并及时通知基金经理或相关
人员。

                                          24
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     交易部应根据市场情况随时向基金经理通报交易指令的执行情况及对
该项交易的判断和建议,以便基金经理及时调整交易策略。
     (4)投资回顾
     绩效评估小组定期对基金绩效进行评估。基金经理定期向投资决策委
员会回顾前期投资运作情况,并提出下期的操作思路,作为投资决策委员
会决策的参考。




                        九、基金的业绩比较基准

     1、业绩比较基准

     本基金的业绩比较基准为:一年期银行定期存款收益率(税前)。

     上述“一年期银行定期存款收益率”是指当期封闭期首日(若为首个
封闭期,则为基金合同生效日)中国人民银行公布并执行的一年期“金融
机构人民币存款基准利率”,以后每一个封闭期首日进行调整。

     2、选择比较基准的理由

     本基金的业绩比较基准为一年期银行定期存款收益率(税前)。

     本基金是定期开放式债券型基金产品,封闭期为一年。为满足开放期
的流动性需求,本基金在投资管理中将持有债券的组合久期与封闭期进行
适当的匹配。以一年期银行定期存款收益率(税前)作为本基金的业绩比较基
准,能够使本基金投资人理性判断本基金产品的风险收益特征,合理地衡
量比较本基金的业绩表现。

     如果今后法律法规发生变化,或证券市场中有其他代表性更强或者更
科学客观的业绩比较基准适用于本基金时,本基金管理人可以依据维护基
金份额持有人合法权益的原则,根据实际情况对业绩比较基准进行相应调
整。本基金管理人经与基金托管人协商一致,本基金可以在报中国证监会
备案后变更业绩比较基准并及时公告。




                                          25
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                           十、基金的风险收益特征

       本基金为债券型基金,其风险和预期收益水平低于股票型基金、混合
型基金,高于货币市场基金。




                          十一、基金的投资组合报告

       基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误
导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及
连带责任。
       基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2016
年 4 月 18 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,
保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
       本投资组合报告所载数据期间截至 2016 年 3 月 31 日,本报告中财务
资料未经审计。

1、 报告期末基金资产组合情况
                                                                    占基金总资产
序号          项     目                    金额(元)
                                                                    的比例(%)
 1      权益投资                                               -                   -

        其中:股票                                             -                   -

 2      基金投资

 3      固定收益投资                              181,192,340.10            96.50

        其中:债券                                181,192,340.10            96.50

              资产支持证券                                     -                   -


 4      金融衍生品投资                                         -                   -


 5      买入返售金融资产                                       -                   -
        其中:买断式回购的买
                                                               -                   -
        入返售金融资产
        银行存款和结算备付
 6                                                   2,962,359.01            1.58
        金合计

 7      其他各项资产                                 3,616,000.23            1.93

                                          26
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      8     合计                                       187,770,699.34             100.00

     2、 报告期末按行业分类的股票投资组合
           本基金本报告期末未持有股票。

     3、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资
      明细
           本基金报告期内未持有股票。

     4、 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序                                                                      占基金资产净值比例
           债券品种                        公允价值(元)
号                                                                            (%)
 1 国家债券                                                      -                        -
 2 央行票据                                                      -                        -
 3 金融债券                                          20,770,000.00                    11.58
   其中:政策性金融债                                20,770,000.00                    11.58
 4 企业债券                                          20,571,340.10                    11.47
 5 企业短期融资券                                    40,092,000.00                    22.35
 6 中期票据                                          30,256,000.00                    16.87
 7 可转债                                                        -                        -
 8 同业存单                                          69,503,000.00                    38.75
 9 其他                                                          -                        -
10 合计                                             181,192,340.10                  101.02


     5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明
      细
                                                                          占基金资产净值比
序号      债券代码     债券名称      数量(张)         公允价值(元)
                                                                              例(%)
                        16 浦发
 1        111609115                       300,000        29,787,000.00                16.61
                         CD115
 2         150216      15 国开 16         200,000        20,770,000.00                11.58
                        11 杉杉
 3         1182183                        200,000        20,308,000.00                11.32
                          MTN2
                       15 川能投
 4        011599585                       200,000        20,100,000.00                11.21
                        SCP002
                       16 东方证
 5        071608002                       200,000        19,992,000.00                11.15
                        券 CP02


     6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证
      券投资明细
           本基金本报告期末未持有资产支持证券。

     7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
      明细


                                               27
建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


       本基金本报告期末未持有贵金属。

8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明
 细
       本基金本报告期末未持有权证。

9、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
        (1)本期国债期货投资政策
       本基金报告期内未投资于国债期货。

        (2)报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
       本基金报告期内未投资于国债期货。

        (3)本期国债期货投资评价
       本基金报告期内未投资于国债期货。

10、投资组合报告附注
        (1)本基金该报告期内投资前十名证券的发行主体均无被监管部门
 立案调查和在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
        (2)基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。
        (3)其他资产构成

 序号                   名   称                                金额(元)

   1      存出保证金                                                                -

   2      应收证券清算款                                                    999,328.19

   3      应收股利                                                                  -

   4      应收利息                                                     2,616,672.04

   5      应收申购款                                                                -

   6      其他应收款                                                                -

   7      待摊费用                                                                  -

   8      其他                                                                      -

          合   计                                                      3,616,000.23
        (4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
       本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

        (5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
       本基金本报告期未持有股票。


                                          28
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                                             十二、基金的业绩


                     基金业绩截止日为 2016 年 3 月 31 日。

                     基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,

                但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风

                险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

                     本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

                     1、建信安心回报债券 A:
                                                               业绩比较
                                  份额净值      业绩比较
                    份额净值                                   基准收益
     阶段                         增长率标      基准收益                       ①-③     ②-④
                    增长率①                                   率标准差
                                    准差②        率③
                                                                   ④
自基金合同生效
之日 2013 年 5 月
                         1.70%         0.04%          1.95%         0.01%        -0.25%      0.03%
 14 日至 2013 年
   12 月 31 日
2014 年 1 月 1 日
-2014 年 12 月 31        8.64%         0.13%          3.06%         0.01%         5.58%      0.12%
        日
2015 年 1 月 1 日
                         7.68%         0.06%          2.17%         0.01%         5.51%      0.05%
-2015 年 12 月 31
        日
2016 年 1 月 1 日
 -2016 年 3 月 31        0.76%         0.05%          0.38%         0.01%         0.38%      0.04%
        日
自基金合同生效
之日 2013 年 5 月      19.87%          0.09%          7.75%         0.01%        12.12%      0.08%
14 日至 2016 年 3
     月 31 日


                2、建信安心回报债券 C:
                                                               业绩比较
                                  份额净值      业绩比较
                    份额净值                                   基准收益
     阶段                         增长率标      基准收益                       ①-③     ②-④
                    增长率①                                   率标准差
                                    准差②        率③
                                                                   ④
自基金合同生效
之日 2013 年 5 月
                         1.50%         0.05%          1.95%          0.01%       -0.45%      0.04%
14 日至 2013 年
  12 月 31 日

                                                          29
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2014 年 1 月 1 日
                                                                                         0.13%
-2014 年 12 月 31         7.96%         0.14%         3.06%          0.01%      4.90%
        日
2015 年 1 月 1 日
                          7.28%         0.06%         2.17%          0.01%      5.11%    0.05%
-2015 年 12 月 31
        日
2016 年 1 月 1 日
 -2016 年 3 月 31         0.69%         0.05%         0.38%          0.01%      0.31%    0.04%
        日
自基金合同生效
之日 2013 年 5 月        18.36%         0.09%         7.75%         0.01%      10.61%    0.08%
14 日至 2016 年 3
     月 31 日




                                          十三、基金的费用概览

                       (一)申购费与赎回费

                       1、申购费

                       投资人在申购本基金 A 类基金份额时,收取申购费用,申购费率随申
                购金额增加而递减;投资人可以多次申购本基金,申购费用按每日累计申
                购金额确定申购费率,以每笔申购申请单独计算费用。本基金 C 类基金份
                额不收取申购费。

                       本基金 A 类基金份额的申购费率如下表所示:
                                          申购金额(M)         费率
                                             M<100 万元         0.6%
                                       100 万元≤M<300 万元     0.4%
                                       300 万元≤M<500 万元     0.2%
                                            M≥500 万元     每笔 1000 元
                       本基金的申购费用应在投资人申购 A 类基金份额时收取,不列入基金
                财产,主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。

                       2、赎回费

                       本基金的赎回费率按照持有时间递减,即相关基金份额持有时间越长,
                所适用的赎回费率越低,具体赎回费率如下表所示:
                        费用种类          基金份额持有期限(N)                   费率
                    A 类基金份额赎回            N<30 天                          0.5%

                                                          30
建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


        费率           30 天≤N<2 年                          0.2%
                            N≥2 年                              0
C 类基金份额赎回           N<30 天                            0.5%
      费率                 N≥30 天                              0
    注:N为基金份额持有期限;1年指365天。
     赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,不低于赎回费总额
的 25%应归基金财产,其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。基
金管理人可以按照《基金合同》的相关规定调整申购费率或收费方式,或
者调低赎回费率,基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前 2 个
工作日在至少一家中国证监会指定媒体及基金管理人网站公告。
     (二)申购份数与赎回金额的计算方式
     1、申购份额的计算
     申购本基金的申购费用采用前端收费模式(即申购基金时缴纳申购
费),投资人的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算方
式如下:
     净申购金额 =申购金额/(1+申购费率)
     申购费用=申购金额-净申购金额
     申购份数=净申购金额/申购当日基金份额净值
     申购份额计算结果按照四舍五入方法,保留到小数点后两位,由此产
生的误差计入基金财产。
     例一:某投资人投资5万元申购本基金的A类基金份额,假设申购当日
基金份额净值为1.05元,则可得到的申购份额为:
     净申购金额=50000/(1+0.6%)=49701.79元
     申购费用=50000-49701.79=298.21元
     申购份额=49701.79/1.05=47335.04份
     即:投资人投资5万元申购本基金的A类基金份额,假设申购当日A类
基金份额净值为1.05元,则其可得到47335.04份A类基金份额。
     例二:某投资人投资5万元申购本基金的C类基金份额,假设申购当日
基金份额净值为1.05元,则可得到的申购份额为:
     净申购金额=50000/(1+0%)=50000元
     申购费用=50000-50000=0元

                                          31
建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


     申购份额=50000/1.05=47619.05份
     即:投资人投资5万元申购本基金的C类基金份额,假设申购当日C类
基金份额净值为1.05元,则其可得到47619.05份C类基金份额。
     2、赎回净额的计算
     基金份额持有人在赎回本基金时缴纳赎回费,基金份额持有人的赎回
净额为赎回金额扣减赎回费用。其中:
     赎回总金额=赎回份额赎回当日基金份额净值
     赎回费用=赎回总金额赎回费率
     净赎回金额=赎回总金额赎回费用
     赎回费用以人民币元为单位,计算结果按照四舍五入方法,保留到小
数点后两位;赎回净额结果按照四舍五入方法,保留到小数点后两位,由
此产生的误差计入基金财产。
     例一:某投资人赎回本基金 10000 份 A 类基金份额,赎回适用费率为
0.2%,假设赎回当日 A 类基金份额净值为 1.148 元,则其可得净赎回金额
为:
     赎回总金额=10000×1.148=11480 元
     赎回费用=11480×0.2%=22.96 元
     净赎回金额=11480-22.96=11457.04 元
     即:投资人赎回本基金 10000 份 A 类基金份额,假设赎回当日 A 类基
金份额净值为 1.148 元,则可得到的净赎回金额为 11457.04 元。
     例二:某投资人赎回本基金 10000 份 C 类基金份额,假设持有期大于
30 天,则赎回适用费率为 0%,假设赎回当日 C 类基金份额净值为 1.148
元,则其可得净赎回金额为:
     赎回总金额=10000×1.148=11480 元
     赎回费用=11480×0%=0 元
     净赎回金额=11480-0=11480.00 元
     即:投资人赎回本基金 10000 份 C 类基金份额,假设赎回当日 C 类基
金份额净值为 1.148 元,持有期大于 30 天,则可得到的净赎回金额为
11480.00 元。
     3、基金份额净值计算

                                          32
建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


     本基金份额净值的计算,保留到小数点后 3 位,小数点后第 4 位四
舍五入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当
天收市后计算,并在T+ 1 日内公告。遇特殊情况,经中国证监会同意,可
以适当延迟计算或公告。
     《基金合同》生效后,在基金的封闭期期间,基金管理人应当至少每
周公告一次基金资产净值和基金份额净值。在基金开放期期间,基金管理
人应当在每个交易日的次日,通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介,
披露交易日的基金份额净值和基金份额累计净值。
     (三)基金费用的种类
     1、基金管理人的管理费;
     2、基金托管人的托管费;
     3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
     4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;
     5、基金份额持有人大会费用;
     6、基金的证券交易费用;
     7、基金的银行汇划费用;
     8、销售服务费
     9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的
其他费用。
     (四)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
     1、基金管理人的管理费
     本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.7%年费率计提。管理费的
计算方法如下:
     H=E×0.7%÷当年天数
     H 为每日应计提的基金管理费
     E 为前一日的基金资产净值
     基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理
人向基金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 2
个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公
休假等,支付日期顺延。

                                          33
建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


     2、基金托管人的托管费
     本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费
的计算方法如下:
     H=E×0.2%÷当年天数
     H 为每日应计提的基金托管费
     E 为前一日的基金资产净值
     基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理
人向基金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 2
个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付
日期顺延。
     3、销售服务费
     本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额的销售服务费
年费率为 0.35% 。
     销售服务费计算方法如下,按 C 类基金份额基金资产净值计提:
     H=E×0.35% ÷当年天数
     H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
     E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
     基金销售服务费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金
管理人向基金托管人发送基金销售服务费划款指令,基金托管人复核后于
次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节
假日、公休日等,支付日期顺延。
     上述“一、基金费用的种类中第 3-7 项费用”,根据有关法规及相应
协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产
中支付。
     (五)不列入基金费用的项目
     下列费用不列入基金费用:
     1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支
出或基金财产的损失;
     2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
     3、《基金合同》生效前的相关费用;

                                          34
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     4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用
的项目。
     (六)基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整
     基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费、基金托管费和
销售服务费,无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的
费率实施日 2 日前在指定媒体上刊登公告。
     (七)基金税收
     本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、
法规执行。




                十四、对招募说明书更新部分的说明

     1、更新了“三、基金管理人”的“主要人员情况”中的相关信息。
     2、更新了“四、基金托管人”的基本情况及相关业务经营情况。
     3、在“五、相关服务机构”中,更新了相关代销机构的信息。
     4、更新了“十、基金的投资”,更新了基金投资组合报告,并经基金
托管人复核。
     5、更新了“十一、基金的业绩”,并经基金托管人复核。
     6、更新了“二十三、其他应披露事项”,添加了期间涉及本基金和基
金管理人的相关临时公告。


                                                   建信基金管理有限责任公司
                                                 二〇一六年六月二十九日




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